Maîtrisez votre avenir financier avec confiance
Découvrez les stratégies de planification financière qui font vraiment la différence. Notre approche personnalisée vous accompagne vers une gestion patrimoniale éclairée et durable.
Découvrir notre approchePourquoi choisir une approche stratégique
La planification financière moderne exige une compréhension approfondie des marchés, des instruments disponibles et de vos objectifs personnels. Voici ce qui distingue une démarche professionnelle.
Analyse patrimoniale complète
Évaluation détaillée de votre situation actuelle, identification des opportunités d'optimisation fiscale et mise en place d'une stratégie personnalisée selon vos objectifs de vie.
Objectifs à long terme
Planification sur 10, 20 ou 30 ans avec ajustements réguliers selon l'évolution de votre situation personnelle et des conditions de marché.
Gestion des risques
Diversification intelligente de votre portefeuille, protection contre l'inflation et stratégies de préservation du capital selon votre profil d'investisseur.
Optimisation fiscale
Maximisation de vos avantages fiscaux canadiens, utilisation optimale des REER, CELI et autres véhicules d'investissement disponibles.
Votre parcours vers l'indépendance financière
Bilan patrimonial initial
Nous analysons votre situation financière actuelle, vos revenus, dépenses, actifs et passifs pour établir une base solide. Cette étape comprend également l'évaluation de votre tolérance au risque et de vos objectifs de vie.
Stratégie personnalisée
Élaboration d'un plan financier sur mesure intégrant vos priorités, contraintes et opportunités spécifiques. Cette stratégie couvre l'épargne, les investissements, la fiscalité et la protection.
Mise en œuvre progressive
Implémentation étape par étape de votre plan financier avec un accompagnement personnalisé. Nous vous aidons à naviguer les aspects techniques tout en gardant le cap sur vos objectifs.
Suivi et ajustements
Révision régulière de votre stratégie selon l'évolution de votre situation personnelle et des conditions de marché. Cette approche dynamique assure l'efficacité continue de votre plan.
Questions fréquemment posées
Nous répondons aux interrogations les plus courantes concernant la planification financière stratégique et nos services d'accompagnement.
Quelle est la différence entre planification financière et gestion de portefeuille ?
La planification financière adopte une approche globale de votre situation patrimoniale, incluant tous les aspects de vos finances personnelles. Elle va au-delà de la simple gestion d'investissements pour intégrer fiscalité, protection, succession et objectifs de vie. C'est une démarche stratégique à long terme qui coordonne tous les éléments de votre patrimoine.
À quel moment faut-il commencer sa planification financière ?
Plus tôt vous commencez, plus les bénéfices de la capitalisation se font sentir. Cependant, il n'est jamais trop tard pour optimiser sa situation. Que vous soyez en début de carrière, en milieu de parcours ou proche de la retraite, une planification adaptée peut améliorer significativement vos perspectives financières.
Comment évaluez-vous le profil de risque d'un client ?
L'évaluation du profil de risque combine plusieurs facteurs : votre situation financière actuelle, votre horizon de placement, vos objectifs, votre expérience d'investissement et votre confort psychologique face aux fluctuations de marché. Cette analyse nous permet de construire une stratégie équilibrée entre rendement potentiel et sérénité.
Quels sont les avantages fiscaux disponibles au Canada ?
Le système fiscal canadien offre plusieurs outils d'optimisation : REER pour réduire l'impôt actuel, CELI pour une croissance libre d'impôt, REEE pour l'éducation des enfants, et diverses stratégies de fractionnement du revenu. L'art consiste à orchestrer ces outils selon votre situation spécifique pour maximiser l'efficacité fiscale.
Notre expertise à votre service
Rencontrez les professionnels qui vous accompagnent dans votre démarche de planification financière. Leur expérience combinée représente plus de 30 ans dans l'industrie financière canadienne.
Étienne Bergeron
Planificateur financier principal
Spécialisé dans les stratégies de retraite et l'optimisation fiscale, Étienne accompagne ses clients depuis plus de 15 ans dans la construction de leur patrimoine. Il détient la certification CFP et reste à l'affût des évolutions réglementaires.
Catherine Dubois
Conseillère en gestion de patrimoine
Experte en planification successorale et protection du patrimoine, Catherine guide les familles dans la préservation et la transmission de leurs actifs. Son approche empathique et rigoureuse rassure ses clients dans leurs décisions importantes.
Commencez votre planification dès aujourd'hui
Prenez rendez-vous pour un premier entretien sans engagement. Nous discuterons de vos objectifs et vous présenterons notre approche personnalisée de la planification financière.